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注意!平顶山反诈中心通报三起典型投资理财诈骗案
2018-11-23 | 来源:大发快三
  

 

随着大众生活水平的提高,理财已经成为群众日常不可或缺的一部分,不少市民希望通过理财实现“钱生钱”,让财富不断升值,但是近期我市频频发生的投资理财骗局让不少投资者苦不堪言。昨日,平顶山市反虚假信息诈骗中心通报了三起不同类型的投资理财诈骗案件,请广大投资者擦亮眼睛,谨防上当受骗。

一、投资APP骗局

824日,家住宝丰的褚先生无意间在微信朋友圈看到一条投资理财广告,这个名为“十玄资产”的手机APP理财软件以高额的利息回报、低风险的经营承诺得到褚先生的认可。褚先生通过手机下载了该APP软件并注册为会员,通过微信和银行卡在线支付的方式购买了理财产品。826日至928日,褚先生先后在该理财软件购买理财产品合计11万元。正当褚先生幻想着高额的利息回报时,930日,一个自称为“十玄资产”的客服电话打破了褚先生美梦。对方声称公司已将褚先生升级为VIP会员,升级后所购理财产民利息将翻一倍,但要褚先生再购买30万元理财产品。由于褚先生已将仅有的11万个人资产用于购买该公司理财产品,无力再追加投资,所以当场拒绝了对方的要求。不料,褚先生于次日登陆APP查询时发现,不仅账号无法登陆,就连客服电话也无法接通。108日,如梦初醒的褚先生报了警。

二、QQ炒股骗局

家住湛河区的王女士平时酷爱唱歌,闲暇之余便通过QQ聊天群与网友分享新作。201712月中旬,一个QQ名称为“落幕”的网友主动添加王女士为好友,并将其拉进一个专门“炒外汇”的QQ聊天群,群中不少人发布“炒外汇”盈利的截屏,群主更是声称按照他的方法操作年入百万不是梦。起初,王女士并不在意,但几个月下来,眼看群内成员都“赚”了不少钱,着实也让王女士心生羡慕。最终,在网友“落幕”的鼓动下,王女士添加了群主推荐的客服为好友。然而,在客服通过电脑远程操作下,王女士银行账户内近16万元被分为三批转入“MetaTrader外汇交易软件”,之后她的QQ号码被踢出聊天群,所加好友全部将其拉黑。20181015日,无奈的王女士向警方报警求助。

三、虚拟货币骗局

今年5月,家住新华区的田先生接到“上海闳晨证券交易中心”业务员“李洁”的电话,对方自称能够准确预测虚拟货币比特币的行情,可以帮助田先生投资,盈利后仅收取部分资金作为手续费。随后,“李洁”通过小额的盈利为诱饵逐渐获得田先生的信任,她开始鼓励田先生加大投资力度。在接下来的数月里,田先生频繁与“李洁”电话沟通,投资的金额也从数千元加大到数万元、数十万元。然而,就在田先生最后一次向对方账户汇款26万余元后,“李洁”以帐户操作失误为借口,告知他账户资金全部受损,并拒绝退款。1016日,田先生向公安机关报警。

1、极具煽动性,不正常的高收益。

现在的骗子越来越高明,对人性摸得非常清楚,贪婪是人类永远的软肋,于是就用高收益迷惑投资者的心智。广告宣传无一例外地宣传,具有超高的年收益率,有的动不动就12%以上,有的甚至高达30%,甚至更多。

诈骗平台上线后为了迅速扩大影响,一般都会在网络媒体投放广告,一些著名的网络媒体也会刊登诈骗平台的推广文章,一搜索平台,排在前面的可能全部是该平台的正面宣传文章,你以为正规媒体刊登的理财平台应该不会有问题,那很可能就先入为主。

评判一家理财平台是不是诈骗,不是看广告,一个非常有效且简单的手段,就是看产品的收益率有多高。要知道,目前,除了国债、存款、保本银行理财之外,很难再看到保本保息的理财,如果有,也是违法或不合规的。

2、公司背景模糊,承诺稳赚不赔。

骗子仿佛都有一种特殊能力,像巫师一样,可以预知未来,甚至左右未来,他们的项目不管遇到什么状况,都能够盈利,你唯一需要做的就是买入。

但实际中,理财产品公司往往对其自身经营情况、投资情况模糊处理,大部分受害者根本不知道自己的钱投资到什么地方,也不知道这是一家什么样的公司。这些公司大部分还有一个特点,就是公司是纯销售的,投资的项目多是股票、证券、基金、期货、生物制药、矿山、赌场、高科技等等,其实都是虚构的,这些项目不需要研发人员,不需要制造人员,也不需要服务人员,只靠销售就行了,反正就是能够盈利,至于怎么盈利的,却很少有人能够看得清,道得明。看起来高端,实际上什么价值都没有,而且通常看不见也摸不着,像一堆空气。部分受害人明明知道该APP可能存在风险,但是在高额回报的诱惑下仍然进行投资,最后往往人财两空。

3、先让受害人挣到点“甜头”。

有些人开始不相信,但是后来看到钱不断地流进自己的账户,便开始相信,一发不可收拾。

像日化收益诈骗平台,注册后每天签到有收益,但收益不能直接提现,必须投资后才能提现,这也是精心设计的骗局,目地是引诱注册并投资,刚开始可能很多受害人也是抱着怀疑的态度少量投资,到期提现,几分钟到帐,逐渐被麻醉,越投越多,最后不能自拔。大额投资哪怕只投资一天,也会不能提现,诈骗平台客服会以各种理由让不能提现,比如登录IP地址不对,账号被冒用、服务器维修等等,过后会让你继续充值证明是本人操作,或者要重新打款验证,这都是诈骗平台惯用伎俩,目地只有一个,继续骗你的钱。

4、诈骗平台网站访问效果不好。

诈骗平台基本都是租用境外服务器,诈骗平台遭用户举报时,网站会被封锁,因此经常会访问无效。这时诈骗平台会更换域名,重新运行,所以诈骗平台一般都不止一个域名,直到最后都会跑路消失。

此外,诈骗平台客服都是职业骗子,预先准备好各种问题的答案,沟通时以复制粘贴为主,诈骗平台一般不提供公司座机信息,大多留400开头的诈骗电话,连一个固定电话都没有。

一些诈骗理财平台也有其他特性,如要求发展下线,如果一家平台要求投资者大力发展下线,给非常高的报酬奖励,比如20%30%或者几千块钱的现金奖励,这种就很有可能是骗子平台,属于庞氏骗局;短期内搞大量优惠活动,平台忽然无端搞大量的优惠活动。

警方提醒:

  第一、投资者对超高收益的投资要保持戒心,不要被暂时的高利率迷惑双眼,切勿相信只挣不赔的买卖,避免落入网络投资理财诈骗陷阱。

  第二、不要轻信陌生人发来的盈利图,不加入全是陌生人的投资群,不轻信营业执照,不做国际盘

  第三、不要向陌生个人账号汇款转账,向平台注资时要多方验证是否合法正规。一旦遭遇诈骗,保存好汇款或转账时的凭证并立即报警。